福州外轮理货公司：查改并举 严控质押监管风险

福州港务集团所属福州外轮理货公司在经营风险大排查活动中，牢牢抓住质押监管这个经营风险，找准病灶，立行整改。

抓排查强管理。公司结合福州港务集团开展的黄金质押监管业务风险管控审计调查，对质押监管部经营风险展开全面排查。公司财务部、质押监管部会同福州港务集团审计室共同查阅了公司与客户及银行签订的三方协议和相关规章制度，并集中两天时间，实地走访了莆田华昌珠宝有限公司的镶嵌工厂、六六福珠宝销售店面及福州建侨珠宝首饰有限公司的生产车间和销售店面，核实监管员的具体操作流程,确认风险防控职责的落实情况，强化监管人员风险防控意识，提高监管点风险防控水平。

建制度控风险。针对在审核资料、现场查访、个别交流等逐项排查过程中发现的合同文本管理不够规范、合同条款变更手续不够严谨、监管人员未能娴熟掌握操作流程等经营管理和监管的薄弱环节，公司及时提出整改意见，并把整改工作计划分解落实到具体单位和责任人，要求限期落实整改。公司组织相关职能部门根据风险排查和整改落实情况制定了《黄金质押监管责任书》、修订了《质押监管业务操作流程》，通过建立与完善监管相关规章制度严控经营风险。